【新NISA】投資信託の購入銘柄と私の運用方針 - 一般会社員がFIREを目指す雑記ブログ

2024年から新NISAが始まりました。
ニュースやSNSなどで話題になっている中で、ちょうど新社会人になるタイミングでした。そこで私も早速口座開設をして投資信託の積立を開始しました。

ガク

正直最初はどれをどのくらい買えば良いのかわかりませんでした。

色々調べたところ「長期」「分散」「積立」が良いとわかりました。

そこで私が購入している銘柄をまとめてみようと思います！

購入している投資信託と金額
- つみたて投資枠
- 成長投資枠
運用方針
まとめと今後のアクション
- 投資信託について学ぶ
- おまかせ投資ツールの活用

購入している投資信託と金額

つみたて投資枠

新NISAでは「つみたて投資枠」と「成長投資枠」があります。
つみたて投資枠では年間1,200,000円まで利用することができ、月100,000円でちょうど使い切ることができます。
そこで私は以下の２つのファンドに積立投資設定をしています。

【つみたて投資枠】三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（オール・カントリー）
- 50,000円 / 月
- 世界中の株式に対して分散して投資ができるいわば王道のファンド。
【つみたて投資枠】三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
- 50,000円 / 月
- 世界最大の大国である米国に分散投資。
- 「オルカン」でも米国株に大きな比率が置かれているが、ここでもがっつり米国株に投資します。

成長投資枠

「成長投資枠」では年間2,400,000円の枠が用意されています。
私はこの枠を利用して個別株の購入をしていますが、それで枠の全てを使い切れることはないので投資信託も購入しています。
ボーナスや貯金ができた月は積極的に購入し、これまで銀行貯金していたものをここで貯金するような気持ちで購入しています。

【成長投資枠】ＳＢＩ－ＳＢＩ日本高配当株式（分配）ファンド（年４回決算型）
- 国内株式の配当利回りに着目して銘柄選定をしています。
- 年４回の決算でのインカムゲインをとりながら、長期的な目線でのキャピタルゲインを目指していきます。
【成長投資枠】ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｓ・米国高配当株式ファンド（年４回決算型）
- 米国の高配当株を中心に選定されており、こちらもインカムゲインを得ながら長期的なキャピタルゲインを狙いにいきます。
【成長投資枠】ＳＢＩ－ＳＢＩネクスト・フロンティア高配当株式ファンド（年４回決算型）
- 新興国、オセアニアの株式に投資し、高水準のインカムゲインとキャピタルゲインを目指します。

個人的にはネクスト・フロンティアの新興国株式に比重を寄せていこうと考えています。
今後40年くらいの単位で見た時に大きな値上がりをしてくれることを期待しています。

運用方針

基本は「オルカン」と「S&P500」をベースに据え、米国に重きを置きながら全世界に分散投資。
資産も貯まってくる中で、毎月の報酬を得ることで株に投資していることの実感を得たいと感じるようになった。
→つみたて投資枠とは別に高配当株に振り分け。
ボーナスが入ったり月々で余分な貯金ができればこまめに高配当株を購入することで、銀行預金をなるべく無い状態にする。
→無駄な出費を抑えてお金の貯まるスピードを大幅に上げる。